面临的挑战
在重组家庭中，您可能既希望为健在的配偶或伴侣提供财务安全保障，又希望为前段关系中的子女保留预期的遗产份额。
一份精心统筹的遗产规划可以帮助实现这两个目标。
关键点
将资产直接留给健在的配偶或伴侣，并不能确保这些资产将来一定会传承给您的子女。
一旦财产被对方直接接受，您的遗嘱通常将无法控制幸存者日后如何使用、转让或处置该财产。
常见规划策略
- 照顾您的配偶或伴侣
视具体情况而定，遗产规划可以通过直接赠予或其他精心设计的安排来为配偶或伴侣提供保障。 - 为您的子女保留遗产
根据子女的年龄、需求以及您的目标，他们可以获得特定的馈赠、剩余财产的份额或信托持有的权益。 - 在适当时机考虑设立信托
在合适的情况下，一份起草妥当的信托可以在配偶或伴侣的有生之年为其提供收益，同时为日后的其他受益人保留特定的财产。 - 统筹其他资产
部分共有财产以及设有有效受益人指定的资产可能会绕过遗产认证程序直接传承。这些资产应与遗嘱一并审查，以确保整体规划的协调性。
重要考量因素
- 遗嘱执行人和受托人的选择需要慎重考虑，特别是当家庭成员可能存在利益冲突时。
- 阿尔伯塔省的《遗嘱与继承法》（Wills and Succession Act）可能允许符合条件的家庭成员在特定情况下从遗产中寻求赡养费和生活支持。该法律是否适用取决于具体事实。
- 现有的婚姻协议、同居协议或财产协议可能会影响整体遗产规划。
- 信托、财产转让和受益人指定可能会带来法律、税务和行政方面的影响。应适时寻求法律及税务建议。
核心要点
重组家庭的遗产规划应当是系统统筹的，而非零敲碎打。
遗嘱、资产所有权、受益人指定、现有协议以及税务考量应当放在一起综合审查。
免责声明
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作者: 李冬婷律师
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